決策矩陣是風險型決策常用的分析手段之一，又稱“決策表”、“益損矩陣”、“益損表”、“風險矩陣”。

決策矩陣由備選方案、自然狀態(tài)(及其發(fā)生的概率)益損值所組成。對決策問題的描述就集中地表現(xiàn)在決策矩陣上，決策分析就是以決策矩陣為基礎(chǔ)，運用不同的分析標準與方法，從若干個可行方案中選出最優(yōu)方案。

1.狀態(tài)變量：指可能影響決策后果的各種客觀外界情況或自然狀態(tài)。是不可控因素。

2.決策變量：指決策者所采取的各種行動方案，是可控因素。

3.概率：指各種自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率。

4.損益值：在一種自然狀態(tài)下選取某種方案所得結(jié)果的損益值。

風險矩陣分析的應(yīng)用軟件提出了一種對風險降低過程進行監(jiān)控的方法,共分為五個步驟。

　　Step1做出風險降低計劃,包括降低風險的一系列任務(wù)。從實時監(jiān)控的角度來看,風險降低活動中的每一個任務(wù)都有一個特定的狀態(tài)(status),比如“已經(jīng)完成”或“正在進行”。

　　Step2對每一個任務(wù)分配的任務(wù)狀態(tài)可用四種顏色進行標識,即藍、綠、黃、紅。每一種顏色標識的狀態(tài)如表6所示。 

　　Step3將每一種顏色轉(zhuǎn)變成該項任務(wù)可能導(dǎo)致失敗的概率。默認值如表6所示,在項目管理中它們可以根據(jù)實際情況進行調(diào)整。

　　Step4基于一項風險降低活動計劃對每項任務(wù)顏色的評估,這一步中風險降低活動失敗的概率(Papf)用下式計算:

　　 (2)

　　式(2)中,y_j表示風險降低活動中第j項任務(wù)被標識的顏色狀態(tài),v(y_j)表示實施這項任務(wù)可能失敗的概率。例如,如果y_j是黃色的,根據(jù)表6,v(y_j)對應(yīng)的概率值為0.5。如果風險降低活動中的任務(wù)是成序列的并各自獨立的,這個公式給出了該風險降低活動可能失敗的概率。對于一個任務(wù)串聯(lián)的系統(tǒng),當且僅當風險降低計劃中的每一個任務(wù)都成功實施,才會保證整個風險降低計劃的成功。

　　也可能出現(xiàn)例外的情況,例如,由若干任務(wù)組成的并行系統(tǒng),當其中一項任務(wù)成功時,整個風險降低計劃活動也會取得成功。一個給定的風險降低計劃也可能是由串聯(lián)任務(wù)和并聯(lián)任務(wù)組成的混合系統(tǒng)。另外,一些任務(wù)可能是統(tǒng)計不獨立的?？煽啃岳碚摓檫@些情形進行了界定:

　　首先,如果風險管理計劃是連貫的(即不存在互不相關(guān)的任務(wù)),則計劃失敗的概率不超過所有順次相連的任務(wù)失敗概率。

　　其次,如果風險管理計劃的任務(wù)都是相互關(guān)聯(lián)的(即它們不存在負的協(xié)方差),串聯(lián)系統(tǒng)風險降低失敗概率的上界可以通過將各項任務(wù)看作相互獨立的量而求得。

　　結(jié)合上面的結(jié)果,說明式(2)提出了針對任何相互關(guān)聯(lián)任務(wù)的風險管理失敗概率的嚴格上界。

　　風險降低活動失敗的概率P_apf為風險降低過程提供了方法,故接下來的工作即完成最后一個步驟。

　　Step5根據(jù)Borda數(shù)對風險排序,使用Papf而不是Po作為風險分析和管理的準則之一。如果風險管理計劃不能針對某一風險而定,項目會繼續(xù)使用P_o作為該風險分析的準則。

　　當使用上述方法時,用戶只需對Step1和Step2負責。當各子任務(wù)確定并且其狀態(tài)顏色被評估確定之后,項目會自動執(zhí)行下面的步驟。

　　這種跟蹤監(jiān)控方法具有以下三個優(yōu)點:

　　1)風險矩陣收集的數(shù)據(jù)和評估結(jié)果可以在整個風險管理過程中應(yīng)用。風險管理過程一般包含四個基本階段,即風險規(guī)劃、風險評估、風險分析和風險處置。原始風險矩陣可以支持前三個步驟,具有風險降低監(jiān)控功能的軟件應(yīng)用,則支持第四個階段。

　　2)那些需要給予密切關(guān)注的風險可以通過Borda數(shù)來識別。這些關(guān)鍵性風險指的是其風險降低活動失敗的概率Papf和風險影響都比較高的風險。

　　3)風險管理規(guī)劃任務(wù)的顏色狀態(tài)若能夠給予周期性的評估,則任一種風險的Borda序值和P_apf都可以被實時計算出來。以上處理風險的過程可用圖1表示:

　　風險矩陣在美國空軍電子系統(tǒng)中心獲得了廣泛應(yīng)用,其應(yīng)用分析軟件已應(yīng)用在聯(lián)合監(jiān)視與目標攻擊雷達系統(tǒng)(JSTARS,jointsurveillanceandtargetattackradarsystem)和國家空天系統(tǒng)升級項目中。并且,風險矩陣方法在美國國防采辦中受到很高的重視,在應(yīng)用實踐中不斷發(fā)展。風險矩陣作為一種簡單、易用的結(jié)構(gòu)性風險管理方法,在項目管理實踐中具有以下優(yōu)點:

　　可識別哪一種風險是對項目影響最為關(guān)鍵的風險;

　　加強項目要求、技術(shù)和風險之間相互關(guān)系的分析;

　　允許工業(yè)部門在項目風險管理前期就加入進來;

　　風險矩陣方法是在項目全周期過程中評估和管理風險的直接方法;

　　為項目風險和風險管理提供了詳細的可供進一步研究的歷史紀錄。

　　應(yīng)用軟件分析矩陣保留了原始矩陣的分析功能,不需要新的數(shù)據(jù)和步驟,它還具有以下分析功能:

　　風險矩陣的軟件Excel510/VisualBasic在Macintoshi機和PC機上運行具有很好的兼容性;

　　能夠提供直觀的電子數(shù)據(jù)表格界面(見表5);

　　采用的Borda方法是在多個評價準則基礎(chǔ)上形成對風險級別進行排序的一種投票式運算法則;

　　風險矩陣方法是一種評估和監(jiān)控風險降低活動的方法;

　　是在特定評價準則基礎(chǔ)上評估風險序列敏感性的方法;

　　具有自動分類和列表的功能。

　　當前,高技術(shù)項目風險的定量化分析是一個重要的研究方向,美國國防部(DoD)和美國航空航天局(NASA)都給予了很多關(guān)注,并取得了一些研究成果。比如NASA的JacobBurns和JeffNoonan等人提出風險全息層次模型(HHM,hierarchicalholographicmodel)和風險過濾、排序和管理框架(RFRM,riskfiltering,rankingandmanagementframework)對高技術(shù)項目的風險進行定量化分析。NASA的BarneyB.Roberts提出了一體化定量風險管理理論(IQRM,integratedquantitativeriskmanagement),并在定量化風險管理理論的基礎(chǔ)上試圖建立基于風險的決策支持理論(RBDS,risk2baseddecisionsupport)。這些模型都用到了風險矩陣的方法對風險進行分類和過濾,如圖2所示。可見風險矩陣方法具有很高的科學(xué)性和可操作性。并且,風險矩陣的分析軟件為風險矩陣的廣泛應(yīng)用開辟了更加廣闊的天地。

　　在我國高技術(shù)項目研究的開發(fā)領(lǐng)域,目前還缺乏規(guī)范而有效的風險管理技術(shù)和措施。問題在于:

　　其一,風險管理的觀念還沒有真正廣泛地在項目管理者中確立起來,項目管理主要采取按人員、經(jīng)費和目標進行割裂式的管理,缺乏系統(tǒng)的風險應(yīng)對措施。

　　其二,項目的易變性導(dǎo)致的短期行為使得項目研發(fā)單位更不愿投入時間和成本采取先進的風險管理技術(shù)。在這方面,美國的經(jīng)驗是,采取自上而下的措施,由國防部負責采辦與技術(shù)的副部長牽頭,自1969年開始即堅持在國防高技術(shù)采辦中開展系統(tǒng)的風險研究,探索合適的風險管理技術(shù),制定詳盡的風險管理指南,成立專門的風險管理組織,展開富有成效的風險管理。時至今日,風險管理在美國國防采辦中已經(jīng)成為一項法定性的工作。加強技術(shù)性項目的風險管理,我國的項目管理者和項目管理學(xué)界還有很多工作要做。 

國防預(yù)研項目都是高技術(shù)項目,具有探索性、創(chuàng)新性、復(fù)雜性、綜合性和高風險性的特征,對國防預(yù)研項目的風險管理的研究,正在國內(nèi)引起越來越多的重視。以水下機器人項目為例,首先構(gòu)造該項目的風險管理原始矩陣,即將項目風險分解為關(guān)鍵技術(shù)突破、輔助技術(shù)突破、研究經(jīng)費及后勤保障、人員組成和項目管理技術(shù)等五大風險模塊,然后將每一風險模塊中包含的風險進行細分,依靠項目專家組評估每個風險的影響程度,從而逐步分離出關(guān)鍵性風險,并對其實施技術(shù)研發(fā)、資金支持、人員配備等方面的密切監(jiān)控。風險分析矩陣紀錄的項目風險歷史信息,為開展項目的全壽命風險管理提供了依據(jù),并且有力地支持了專家組對項目的中期評估。對于采用風險矩陣技術(shù)開發(fā)風險分析軟件,目前還必須結(jié)合項目特點進一步研究。

　　初步實踐,可以歸結(jié)出我國采用風險矩陣進行高技術(shù)項目風險分析與管理的思路:

　　1)首先,規(guī)范項目管理程序,初步評估項目風險模塊,構(gòu)造項目風險管理的原始矩陣;

　　2)依靠項目專家組,對于各風險模塊進行風險細分;

　　3)根據(jù)項目研發(fā)環(huán)境,對于項目風險進行逐個評估,過濾出關(guān)鍵性風險;

　　4)對于關(guān)鍵性風險產(chǎn)生的條件和發(fā)生機理進行研究,并對于關(guān)鍵性風險實施有效的監(jiān)控;

　　5)根據(jù)目前正在采用的能力成熟度模型(CMM)和費用模型等對關(guān)鍵性風險在經(jīng)費和進度方面造成的影響進行量化評估;

　　6)對項目風險管理設(shè)計一體化的風險管理框架,規(guī)范項目管理流程,并在此基礎(chǔ)上開發(fā)高技術(shù)項目風險分析與管理軟件。

案例一:基于風險矩陣的企業(yè)采購風險評估^[2]

　　一、風險矩陣方法介紹

　　1995年4月美國空軍電子系統(tǒng)中心(Electmnic Systems Center)首次采用風險矩陣法對項目風險進行評估。

　　自1996年以來。美國空軍電子系統(tǒng)中心大量的項目都采用風險矩陣方法對項目風險進行評估。風險矩陣法在項目風險評估中可以分為以下四個步驟閉：首先．根據(jù)風險對項目的影響程度，風險矩陣法將風險對項目的影響程度分為5個等級并對各個等級進行了解釋性說明(見下表)。

　　風險影響等級的定義

　　其次，將風險發(fā)生的概率劃為5個等級，并對這5個等級進行了解釋性說明(見下表)。

　　發(fā)生概率的解釋性說明

　　再其次，在表:風險影響等級的定義和表:發(fā)生概率的解釋性說明的基礎(chǔ)上，建立一個風險影響等級和風險概率的二維坐標系，從而得到各個風險的級別(見下表)。

　　從上表可以看到，表中只是給出了三個直觀的風險等級(高、中、低)，然而同一等級的風險的重要性程度可能并不完全一樣．因此風險管理者無法從眾多的高風險結(jié)中分離出最為關(guān)鍵的風險。

　　最后，在上表的基礎(chǔ)上。研究人員將投票理論應(yīng)用到風險矩陣中，引入Borda排序法來確定哪種風險最為關(guān)鍵。Borda排序法的原理是由每個投票人按照一定的規(guī)則對各候選人排序，然后計算各個候選人的得分總數(shù)，得到最高分的候選人為勝者。本文中的候選人指代的是待排序風險，得分最高者也就是最為關(guān)鍵的風險。事實上，Borda排序法不僅可以用于高風險結(jié)。還可以用于中、低風險結(jié)，方法如下：設(shè)Ⅳ為某一風險結(jié)中所含風險總個數(shù)。設(shè)i為某個特定風險，后表示某一準則。表3的風險矩陣只有兩個準則：用k=1表示風險影響I，k=2表示風險概率P₀。如果r_ik風險i在準則矗下的風險等級，則風險i的Borda序值可由下式給出^[3]：

　　風險等級就由這些Borda值給出。某個風險的Borda值表示它所處風險結(jié)中比它更為關(guān)鍵的風險個數(shù)。如果被評估的風險結(jié)為高風險結(jié)，那么Borda值為0的就是影響項目成功最為關(guān)鍵的風險。

　　二、風險矩陣應(yīng)用舉例

　　采購對于企業(yè)而言，是一個項目管理的過程，因此利用風險矩陣來對其風險進行評估是合適的。下面以某電力建設(shè)企業(yè)采購一批機械設(shè)備為例，來說明風險矩陣在采購風險評估中的應(yīng)用。此時，公司的采購人員必須對這次采購中企業(yè)所面臨的各類風險進行識別，進而對采購風險進行評估和排序，找到這次采購中的關(guān)鍵風險，從而有針對性的加強對關(guān)鍵風險的控制和管理。

　　該企業(yè)根據(jù)歷史記錄以及行業(yè)、產(chǎn)品的特點．發(fā)現(xiàn)在采購中主要面臨以下7種風險及其對采購成功的影響。

　　并對各類風險發(fā)生的概率進行了如下的預(yù)測(見下表第二列、第三列和第四列)^[4]：。

　　采購風險矩陣舉例

　　在確定了風險事件、風險影響以及風險發(fā)生的概率后，根據(jù)風險等級對照表(見表3)，可以確定出各個風險所處的風險結(jié)(見上表中的第五列)。從上表，我們可以看到風險2、風險3和風險6處于高風險結(jié)，風險1和風險4處于中風險結(jié)．風險5和風險7處于低風險結(jié)。

　　在確定了風險結(jié)之后，企業(yè)可以組織外部專家和內(nèi)部相關(guān)專業(yè)人員利用Borda排序法根據(jù)一定的準則對高風險結(jié)中的3個風險進行評估排序．確定各個風險的重要性順序即各個風險的Borda序值，進而確定這次采購中的關(guān)鍵風險。從第六列的Borda序值可以看到，風險6的Borda序值為O，表示比風險6更為重要的風險個數(shù)為0，也即是風險卜合同欺詐是這次采購的關(guān)鍵風險，其次樣，表4中第六列(Borda序值)就是對所有采購風險評估排序的結(jié)果。如果有兩種風險具有相同的序數(shù)值．如上表中風險l和風險4，在這樣的情況下，企業(yè)可以根據(jù)歷史紀錄、專家經(jīng)驗再次判斷哪～種風險更為重要。